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犇牛網絡科技帶你看懂|供應鏈金融服務平臺它到底能做什么?

2020-01-16 17:15

在“產融結合、脫虛向實”的背景下產生,是順應產業發展需求,在電商、銀行、物流、生產商為首的各行各業爭相布局,將得到快速發展。線上應鏈金融服務平雖然源于傳統的線下供應鏈服務模式,但不是簡單的供應鏈服務的線上版,而是隨著互聯網技術和新技術的應用日趨成熟誕生出來的一種服務創新。


一、供應鏈金融服務平臺的本質

       簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式??衫斫鉃閷⒑诵钠髽I、供應商、經銷商的經營數據提供給銀行或融資平臺方,供其進行數據分析,以完成對企業直接授信關鍵信息的核定,使得融資流程更加簡單、快速,風險預警更加及時。

       一方面,將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業,解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題;另一方面,將銀行信用融入上下游企業的購銷行為,增強其商業信用,促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系,提升供應鏈的競爭能力。

       在“供應鏈金融”的融資模式下,處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持,資金這一“臍血”注入配套企業,也就等于進入了供應鏈,從而可以激活整個“鏈條”的運轉;而且借助金融機構信用的支持,還為中小企業贏得了更多的商機。



供應鏈平臺管理系統



二、不是革命而是提升

       第一體現在資金利用效率的提升,即把錢以最快的速度投到所需要的地方和能夠創造更多價值的地方;第二體現在傳統金融機構對企業服務模式和服務理念的提升,打破了傳統的銀行主導模式,以及銀行僅直接面對單個企業提供金融服務,而與核心企業上下游各不相干、各自為戰的局面;第三體現在核心企業供應鏈管理水平的提升,不僅實現服務在線化、營銷互聯網化、工作流程標準化以及風控自動化,更深遠的意義在于為銀行、核心企業及其上下游構筑了一個開放的、交互的、信息共享的電子商務平臺,推動供應鏈運轉方式的極大提升。


三、對企業有什么好處

1、提升資金周轉率降低企業成本

       傳統金融通常只授信核心企業資金額度,簽署一份總合同,需要核心企業與銀行之間、核心企業與上下游企業、上下游企業與銀行之間、與倉庫、擔保公司、監管之間合作溝通。每次業務發生,還要根據大合同再次簽署單筆銷售合同,重新走單筆業務貸款流程,過程非常繁瑣。

       而在線供應鏈服務平臺,完成第一次流程后,在業務周期內,每次借款還款均通過線上完成,手續簡便、隨借隨還,極大地降低了中小企業的融資成本,提高企業資金周轉率,降低了經營成本。

2、提升核心企業的管理效率

       一方面,線上供應鏈服務平臺解決了銀企雙方系統升級更新速度不匹配問題,一般來說銀行升級慢、企業升級快,匹配程度差。通過在線供應鏈服務平臺可以實現雙向連接,雙向匹配;另一方面,線上供應鏈服務平臺打破了傳統金融機構生硬組合產品的模式,可按需將金融服務滲透到商務活動各環節,在提高服務水平的同時,縮短了服務響應時間。

3、解決金融機構與企業之間信息不對稱的問題

       傳統模式下,銀行主要查看核心企業以及上下游企業的財務報表,都是過去、靜態的數據;而通過線上供應鏈服務平臺,動態數據得到了有效收集,使金融機構實時掌握了企業的經營情況,提高了決策的靈敏性。

4、打破地域限制

       傳統金融機構由于業務歸屬區域特征,一般只能和當地分行或支行合作;而線上供應鏈服務平臺通過線上合作,可以為不同區域的上下游企業提供融資支持。


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